Wft in het nieuws - belangrijke updates
“AFM: Verslag van onderzoek naar naleving Best Execution
verplichting”, AFM, 23 april 2012
Sinds de invoering in november 2007 van de Markets in Financial
Instruments Directive (MiFID) is er weinig veranderd op het gebied
van ‘best execution’, de verplichting voor een
beleggingsonderneming om alle redelijke maatregelen te treffen om
het best mogelijke resultaat voor haar cliënt te behalen bij het
uitvoeren van orders in financiële instrumenten (met name
aandelen). Tot die conclusie komt de Autoriteit Financiële Markten
(AFM) op basis van onderzoek dat zij heeft gedaan bij acht
beleggingsondernemingen.
Lees verder
Internetconsultatie: Wijzigingsbesluit
financiële markten 2013
Het ontwerpbesluit Wijzigingsbesluit financiële markten 2013 bevat
een aantal wijzigingen van algemene maatregelen van bestuur die hun
grondslag hebben in de Wet op het financieel toezicht (Wft).
Sluitingsdatum 11 mei 2012
Lees verder
Nieuw register voor Vrijgestelden 50>100K,
AFM, 9 maart 2012
Vanaf 8 maart staat op de website van de Autoriteit Financiële
Markten (AFM) een nieuw register. Hierin zijn de beheerders van
beleggingsobjecten die gebruikmaken van de overgangsregeling
€50.000>€100.000 (50>100K). Het register Vrijgestelden
50>100K toont de ondernemingen die vóór 1 januari 2012
beleggingsobjecten hebben aangeboden met een nominale waarde van
minimaal €50.000 en minder dan €100.000.
Lees verder
“IOSCO consulteert de markt over drie
onderwerpen”, AFM, 23 februari 2012
Het mondiale samenwerkingsverband van toezichthouders IOSCO (
International Organization of Securities Commissions) heeft recent
een aantal consultatie documenten gepubliceerd. Marktpartijen
worden uitgenodigd om commentaar hierop te leveren. Het betreft
drie consultatie documenten over de volgende onderwerpen:
- Suitability Requirements with respect to the Distribution
of Complex Financial Products
- Ongoing Disclosure for Asset Backed Securities
- Revised Collective Investment Schemes Valuation
Principles
Lees verder
“Beantwoording Kamervragen over kredietbeoordelaars “,
Ministerie van Financiën, 21 februari 2012
Antwoorden van minister De Jager (Fin) op vragen van de Eerste
Kamer (VVD, PvdA en D66) over het Europese voorstel ter aanpassing
van de regels voor kredietbeoordelaars. De nieuwe regels gaan onder
andere over een roulatiesysteem voor kredietbeoordelaars en de
aansprakelijkheid van kredietbeoordelaars.
Lees verder
"Beantwoording Kamervragen over
crowdfunding", Ministerie van Financiën, 15
februari 2012
Antwoorden van minister De Jager (Fin), mede namens minister
Verhagen (EL&I), op vragen van de Kamerleden Blanksma-van den
Heuvel en Koppejan (beiden CDA) over crowdfunding. De minister is
voorstander van een verantwoorde groei van crowdfunding door actief
advies en onderzoek van de toezichthouders.
Lees verder
“Post-trade transparantie kan beter”,
AFM, 7 februari 2012
In 2011 heeft de AFM een onderzoek uitgevoerd naar de naleving van
de regels voor post-trade transparantie bij het verrichten van
OTC-transacties in genoteerde aandelen (aandelen die zijn
toegelaten tot de handel op een gereglementeerde markt).
Lees verder
“Diplomaplicht voor financiële adviseurs”, Ministerie
van Financiën, 1 februari 2012
Minister de Jager wil een diplomaplicht invoeren voor alle
financiële adviseurs. Zo kan de consument er zeker van zijn dat de
persoon die adviseert ook echt vakbekwaam is en hij op een goede
manier geïnformeerd wordt. Dit staat in een brief die de minister
aan de Tweede Kamer heeft gestuurd.
Lees verder
“Kamerbrief over maatregelen gericht op het verbeteren van de
kwaliteit van financieel advies”, Ministerie van
Financiën, 31 januari 2012
Minister de Jager (Fin) biedt de Tweede Kamer een omvattend pakket
maatregelen aan gericht op het verbeteren van de kwaliteit van
financieel advies. Een belangrijk onderdeel van deze maatregelen is
het introduceren van een diplomaplicht voor financiële adviseurs.
Hierdoor zal het niveau van de financiële adviezen omhoog gaan en
wordt de consument beter geïnformeerd.
Lees verder
Modulestructuur vakbekwaamheid:
Lees verder
“AFM waarschuwt voor uitbreiding toezicht voorheen
vrijgestelde aanbieders beleggingsobjecten”, AFM, 21
januari 2012
Per 1 januari 2012 is onder andere de vrijstellingsgrens voor het
aanbieden van beleggingsobjecten verhoogd van €50.000 naar
€100.000. Dit betekent dat het aanbieden van beleggingsobjecten met
een nominale waarde van minder dan €100.000 vergunningplichtig is
en dat aanbieders hiervan onder doorlopend toezicht van de
Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn komen te staan. Onder dit
aanbieden wordt ook begrepen het beheren en uitvoeren van (eerder
afgesloten) overeenkomsten met betrekking tot die
beleggingsobjecten.
Lees verder
“Aanbiedingsbrief van nota’s n.a.v het verslag en Nota van
Wijziging tweede FM-pakket“, Ministerie van Financiën,
18 januari 2012
Minister De Jager van Financiën stuurt twee nota’s naar aanleiding
van het verslag en een nota van wijziging horende bij het tweede
pakket wetgeving op het terrein van de financiële markten.
Lees verder
Nota n.a.v. het verslag Wet bekostiging Financieel toezicht:
Lees verder
Nota n.a.v. het verslag Wet aansprakelijkheidsbeperking… :
Lees verder
Nota van wijziging Wet aansprakelijkheidsbeperking… :
Lees verder
“AFM lanceert online cursus ‘Goedkeuringsprocedure
prospectussen AFM’”, AFM, 17 januari 2012
Wie wil weten wat de eisen zijn voor het goedkeuren van een
prospectus, kan daarvoor vanaf vandaag ook terecht op de website
van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De AFM start de online
cursus ‘Goedkeuringsprocedure prospectussen AFM’ waarin via een
‘video on demand’ de verschillende fases van de
goedkeuringsprocedure kunnen worden bekeken.
Lees verder
“DNB publiceert Nieuwsbrief Verzekeren – januari 2012”,
DNB, 11 januari 2012
Lees verder
“AFM: informatie websites consumentenkrediet voor verbetering
vatbaar”, AFM, 10 januari 2012
De informatie over consumptief krediet op websites van
kredietaanbieders en bemiddelaars moet verbeteren. Dat blijkt uit
onderzoek dat de Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft gedaan
naar informatie over 74 kredieten op 45 verschillende websites. Op
39 websites zijn één of meer tekortkomingen geconstateerd. De meest
voorkomende tekortkomingen betroffen krediettabellen die niet
correct waren opgenomen of op de verkeerde plaats stonden en het
ontbreken van een verwijzing naar de verkrijgbaarheid van de
standaardinformatie.
Lees verder
“AFM publiceert Leidraad voor Aandeelhouders”,
AFM, 4 januari 2012
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft de Leidraad voor
Aandeelhouders gepubliceerd. Deze vervangt de Voorlichtingsbrochure
voor Aandeelhouders.
Lees verder
“Verruiming leencapaciteit voor tweeverdieners niet altijd
verantwoord”, AFM, 3 januari 2012
Het Waarborgfonds Eigen Woningen heeft onlangs gecommuniceerd dat
voor NHG-hypotheken (d.w.z. voor de hypotheken onder
overheidsgarantie) een verruiming van de leencapaciteit voor
tweeverdieners plaatsvindt per 1 januari 2012. Omdat de systematiek
voor het bepalen van de maximale leencapaciteit binnen de
Gedragscode Hypothecaire Financieringen hier op aansluit, heeft de
Nederlandse Vereniging van Banken aangegeven dit te volgen.
Lees verder
“Nieuwe beleidsregel over uitbreiding meldingsplicht en
berekeningsmethode”, AFM, 30 december 2011
De wijziging van de Wet op het Financieel Toezicht (Wft) die op 1
januari 2012 in werking treedt, breidt de nu geldende regels voor
het melden van stemmen, kapitaal, zeggenschap en kapitaalbelang in
uitgevende instellingen uit met een meldingsplicht voor bepaalde
'cash settled instrumenten'. Het gaat hierbij onder meer om
'contracts for difference' en 'total return equity
swaps', die nu niet onder het bereik van de meldingsplicht
vallen.
Lees verder
“Wetgevingspakket financiële markten: Nota’s naar aanleiding
van het verslag”, Ministerie van Financiën, 16 december
2011
Minister De Jager (Fin) stuurt de Eerste Kamer drie nota’s naar
aanleiding van het verslag behorend bij het pakket wetgeving op het
terrein van de financiële markten (FM-pakket).
Lees verder
Nota nav Verslag CRD II :
Lees verder
Nota nav Verslag E-money :
Lees verder
Nota nav verslag Wet versterking governance AFM en DNB :
Lees verder
“Speech directeur Kellermann 'De Blik op Solvency II en
andere verbeteringen in het verzekeringstoezicht'”,
DNB, 15 december 2011
Op 14 december 2011 hield Joanne Kellermann een presentatie tijdens
een symposium in de RAI voor een publiek van 700 man uit
voornamelijk de verzekerings- en accountancysector.
Lees verder
“De AFM trekt vijf beleidsregels in“, AFM, 14
december 2011
De AFM evalueert met enige regelmaat of haar beleidsregels nog
steeds actueel en toepasbaar zijn. Nieuwe marktontwikkelingen of
nieuwe regelgeving kunnen oude beleidsregels overbodig maken of
slecht toepasbaar. Ook streeft de AFM er naar om via vermindering
van regels de administratieve lasten van financiële ondernemingen
te verminderen.
Lees verder
“AFM en PCAOB sluiten samenwerkingsovereenkomst in
grensoverschrijdend toezicht op accountantsorganisaties”,
AFM, 6 december 2011
De AFM heeft vandaag een overeenkomst gesloten met de
toezichthouder op accountantsorganisaties in de Verenigde Staten,
de Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB). De
overeenkomst maakt het mogelijk dat de AFM en de PCAOB verregaand
samen kunnen werken bij het toezicht op accountants en
accountantsorganisaties.
Lees verder
“Amended rules for financial conglomerates supervision enter
into force today”, Europese Commissie, 9 december 2011
Lees verder
“AFM consulteert concept beleidsregel cash settled
instrumenten en meldingsplicht”, AFM, 1 december 2011
De AFM heeft een concept beleidsregel opgesteld waarin de methodiek
voor het berekenen van het aantal aandelen waarop financiële
instrumenten betrekking hebben is opgenomen en onder welke
omstandigheden een mandje of een index van aandelen onder de
meldingsplicht valt.
Lees verder
“Consumentenkredietovereenkomsten, goederenkrediet en
geldlening”, Overheid.nl – Consultatie,
sluitingsdatum 1 december 2011
In vervolg op de Implementatiewet consumentenkrediet, worden de
overgebleven bepalingen in de Wet op het consumentenkrediet, de
regels betreffende koop op afbetaling en huurkoop in Boek 7A BW, de
Tijdelijke wet huurkoop onroerende zaken en bepalingen inzake
geldlening herzien en afgestemd op elkaar en in Boek 7
geïntegreerd.
Lees verder
“Markttoezichthouders doen aanbevelingen voor effectiever
toezicht”, AFM, 14 november 2011
Voor goed markttoezicht is consistent overheidsbeleid nodig. Zo
moet in het toezichtbeleid speciale aandacht bestaan voor de
onafhankelijkheid van toezicht, de relatie tussen toezicht en
beleid, de politieke en maatschappelijke verwachtingen en de
transparantie van toezicht.
Lees verder
“10 Jaar AFM toezicht op openbare biedingen – een kleine
geschiedenis”,, AFM, 10 november 2011
Op 10 november heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) een
rapport gepubliceerd – een ‘kleine geschiedenis’– over tien jaar
toezicht op openbare biedingen. Zij presenteerde dit rapport
tijdens een seminar over dit onderwerp met alle bij overnames
betrokken partijen.
Lees verder
Rapport :
Lees verder
“Aanbieders beleggingen tot €100.000 onder toezicht”,
AFM, 4 november 2011
Op 1 januari 2012 gaat de vrijstellingsgrens voor de
vergunningplicht voor aanbieders van beleggingsobjecten en van
deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen van €50.000 naar
€100.000. Als aanbieders van deze beleggingsproducten tussen
€50.000 en €100.000 na 31 december 2011 nog steeds dergelijke
beleggingsproducten aanbieden, beheren of uitvoeren, moeten zij een
vergunning hebben. In de huidige situatie is dat nog niet het geval
en zijn deze aanbieders vrijgesteld.
Lees verder
“Belangrijk bericht voor accountantskantoren en actuariële
adviesbureaus - vergunning of vrijstelling bij pensioenadvisering
en –bemiddeling”, AFM, 4 november 2011
De AFM heeft geconstateerd dat veel accountantskantoren en
actuariële adviesbureaus die pensioenadvies geven, ook regelmatig
adviseren over financiële producten. Het gaat hier bijvoorbeeld om
het vergelijken en aanbevelen van (collectief) verzekerde
pensioenregelingen en het begeleiden van de klant in de
onderhandelingen met de verzekeraar.
Lees verder
“Bonusverbod staatsgesteunde financiële ondernemingen”,
Ministerie van Financiën, 26 oktober 2011
Minister De Jager van Financiën stuurt een nota van wijziging bij
de Wet aansprakelijkheid toezichthouders naar de Tweede Kamer. De
nota van wijziging houdt een bonusverbod bij staatsgesteunde
instellingen in.
“Wetsvoorstel aansprakelijkheidsbeperking
toezichthouders“, Ministerie van Financiën, 26 oktober
2011
Wetsvoorstel tot wijziging van de Wet op het financieel toezicht en
de Wet financiële markten BES in verband met het invoeren van een
aansprakelijkheidsbeperking voor de toezichthouders op de
financiële markten (Wet aansprakelijkheidsbeperking DNB en
AFM).
“Kamerbrief beleids- en wetgevingspakket op het terrein
van de financiële markten”, Ministerie van
Financiën, 20 oktober 2011
Brief van minister De Jager (Fin) aan de Eerste Kamer over het
beleids- en wetgevingspakket op het terrein van de financiële
markten.
Lees verder
“Nieuwsbrief kapitaalmarkten over prospectussen: nieuw
register en gewijzigde richtlijn”, AFM, 19 oktober 2011
In deze nieuwsbrief van de Autoriteit Financiële Markten (AFM)
vindt u een overzicht van de belangrijkste ontwikkelingen in het
toezicht op kapitaalmarkten van de afgelopen periode.
Lees verder
“Tweede nota van wijziging Wetsvoorstel E-money“,
Ministerie van Financiën, 14 oktober 2011
Wijziging van de Wet op het financieel toezicht en enige andere
wetten ter implementatie van richtlijn nr. 2009/110/EG van het
Europees Parlement en de Raad betreffende de toegang tot, de
uitoefening van en het prudentieel toezicht op de werkzaamheden van
instellingen voor elektronisch geld, tot wijziging van de
Richtlijnen 2005/60/EG en 2006/48/EG en tot intrekking van
Richtlijn 2000/46/EG (PbEU L 267).
Lees verder
Aanbiedingsbrief :
Lees verder
Tweede nota van wijziging Wijzigingswet financiële markten :
Lees verder
“Symposium zorgplicht en financieel toezicht rechtbank in
Rotterdam”, Ministerie van Financiën, 12 oktober 2011
Toespraak van minister De Jager op het symposium zorgplicht en
financieel toezicht rechtbank in Rotterdam.
Lees verder
“AFM waarschuwt kredietbemiddelaars voor illegale
tips”, AFM, 4 oktober 2011
De AFM heeft vernomen dat er een of meerdere illegale partijen
actief zijn met het verkopen van tips aan kredietbemiddelaars. Er
zijn al verschillende bemiddelaars benaderd om zogeheten
'leads' te kopen uit een groot klantenbestand van
consumenten die een consumptief krediet hebben. Het sterke
vermoeden bestaat dat het om gestolen klantenbestanden gaat.
Lees verder
“Nieuwsbrief Verzekeren – september 2011”, DNB, 21
september 2011
De DNB nieuwsbrief Verzekeren heeft tot doel wederzijdse
verwachtingen tussen DNB en de verzekeringssector te verhelderen.
In de nieuwsbrief licht DNB haar visie toe op actuele onderwerpen
en thema's.
Lees verder
“AFM: Kamerbrief over accountancy en financiële verslaggeving
biedt handvatten voor verbetering van toezicht” , AFM,
14 september 2011
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft kennis genomen van de
gecombineerde reactie van de ministers van financiën en van
veiligheid en justitie (hierna kamerbrief) op het
evaluatieonderzoek van Wtfv, de visie op accountancy en de reactie
op de initiatiefnota van de heer Plasterk. De AFM is verheugd dat
in de reactie tegemoetgekomen wordt aan een aantal van de wensen
van de AFM met betrekking tot het toezicht op financiële
verslaggeving waardoor het belang van de gebruikers van financiële
verslaggeving gediend zal worden.
Lees verder
“Kamerbrief reactie op evaluatieonderzoek Wet toezicht
financiële verslaggeving” , Ministerie van Financiën, 13
september 2011
Minister De Jager (Fin) geeft zijn reactie op het
evaluatieonderzoek Wet toezicht financiële verslaggeving. Deze
reactie wordt gecombineerd met een integrale visie op het
functioneren van de accountancy in de controlepraktijk en een
reactie op de initiatiefnota ‘De accountancy na de crisis’.
Lees verder
“Monitoring Commissie Governance Principes Verzekeraars
ingesteld”, Ministerie van Financiën, 6 september 2011
Het ministerie van Financiën heeft in samenspraak met het Verbond
van Verzekeraars, Zorgverzekeraars Nederland en de Federatie
Onderlinge Verzekeraars een onafhankelijke monitoring commissie in
het leven geroepen die naleving van de ‘governance principes
verzekeraars’ moet inventariseren.
Lees verder
“Themaonderzoeken Toezicht financiële verslaggeving AFM
in 2012”, AFM,
31 augustus 2011
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) gaat in haar toezicht op
financiële verslaggeving in 2012 themaonderzoek doen naar vier
specifieke onderwerpen: vastgoed, waardering van en transparantie
over staatsobligaties, bijzondere waardeverminderingen vaste activa
en de toelichting op minderheidsbelangen. De keuze voor deze
onderwerpen is mede ingeven door de schuldencrisis en de
gepubliceerde tussentijdse financiële verslaggeving 2011 van
ondernemingen.
Lees verder
“Consultatie Wetsvoorstel implementatie richtlijn
Solvabiliteit II (RL 2009/138/EG)”, Ministerie van
Financiën, 30 augustus 2011
In dit wetsvoorstel is tevens een voorstel opgenomen voor de
invoering van een regime voor kleine verzekeraars die niet onder de
reikwijdte van de richtlijn Solvabiliteit II vallen (Solvency II
Basic-regime).
Lees verder
“Twee nieuwe consultaties over de
AIFM-richtlijn”, AFM, 25 augustus 2011
Zowel de European Securities and Markets Authority (ESMA) als het
ministerie van Financiën heeft een consultatiedocument beschikbaar
gesteld over de Alternative Investment Fund Managers Directive
(AIFM-richtlijn).
Lees verder..
Zie ook :
Internetconsultaties
“Beantwoording Kamervragen over flitskredieten“,
Ministerie van Financiën, 23 augustus 2011
Minister De Jager (Fin) informeert de Tweede Kamer dat
flitskredieten sinds 1 juni 2011 onder financieel toezicht zijn
gebracht. Aanbieders van deze kredieten moeten bij de AFM een
vergunning aanvragen. De AFM heeft aangegeven de ontwikkelingen
nauwgezet te volgen. Zij zal waar nodig maatregelen treffen.
Lees verder..